
融資とは違う「運転資金調達」

種類 | ファクタリング | 銀行融資 | ビジネスローン | 助成金 |
---|---|---|---|---|
調達時間 | 即日〜数日 |
数週間〜1ヶ月 |
数日〜1週間 |
1ヶ月以上 |
審査柔軟性 | 赤字決算でもOK |
審査がネック |
銀行に比べ柔軟 |
書類も膨大 |
利用可能額 | 30万円〜 5,000万円 |
数百万円〜 1億円以上 |
10万円〜 500万円程度 |
100万円〜 2,000万円程度 |
担保 | 不要 | 必須 | 不要 | 不要 |
保証人 | 不要 | 必須 | 必要な場合も | 不要 |
税金滞納 | 利用可能 |
利用不可 |
審査に影響 |
利用不可 |




ファクタリングは、お客様がお持ちの売掛債権(請求書)を弊社が買取ることにより、
銀行に融資を断られてしまった、信用情報に影響するノンバンクの利用は避けたい。という方にもお奨めできる資金調達方法です。
譲渡する売掛金(請求書)は
また、融資ではなく売掛債権請求書の売買の取引となるため、
お申込みからお振込みまでは即日〜2営業日ほどが相場となっており、銀行系融資に比べて
さらに、経済産業省も「売掛債権の利用促進について」という文書を発表し、中小企業における売掛債権の流動化と活用を支持する見解を示しています。


無料診断フォームでは、おおよその調達可能金額を自動的に算出可能です。
ファクタリングを初めて検討される方もまずは無料診断結果を見て検討してみてはいかがでしょうか?
ファクタリングは画期的な資金調達手法です!
「速さ」に関しては、その他調達方法に比べ圧倒的に優れています。
支払い期日が迫っている、緊急で現金が必要、既に支払いが遅延しているなど
資金の前倒しと同時に、
万が一、売掛先が破綻してもその責任を負わずに済む点も一つのメリットです。
そのため、ローンやリース契約を控えているお客様にも重宝いただいています。
信用情報は一度傷つくと回復するまで長い年月を要します。ノンバンクの利用は中長期的な資金戦略を考えたうえで慎重に判断する必要があります。
ファクタリングは時間も有効に使える資金調達法です。
資金繰りに掛ける時間を短縮することで、本来の業務に集中できることもメリットと言えます。
税金関連の支払は義務であるものの、まずは運転資金確保を最優先に進めたいという経営者的目線を理解した資金繰りスキームとなります。
一方で、ファクタリングで調達した資金を税金支払いに充て、
中長期に渡り、段階的にファクタリング金額を減らして行くことで
また、継続利用時にはファクタリング手数料の相談も可能なので、積極的に利用してみてはいかがでしょうか。




当社では3社間取引3%〜、2社間取引10%〜と
地域密着型の強みを活かし、現実的な手数料で運転資金の調達を可能にしています。
アンカーガーディアンの売掛金買取サービスでは「スピードを優先した2社間取引」「手数料を優先した3社間取引」の2プランを用意していますので、
また、中には30%以上の手数料を要求するファクタリング会社も存在するので、少しでもおかしいな?と思ったら冷静に他社比較を行ってみてください。
2社間 (手数料10%) |
3社間 (手数料3%) |
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売掛金 | 手数料 | お振込金額 | 手数料 | お振込金額 |
50万円 | 5万円 | 45万円 | 1.5万円 | 48.5万円 |
100万円 | 10万円 | 90万円 | 3万円 | 97万円 |
200万円 | 20万円 | 180万円 | 6万円 | 194万円 |
400万円 | 40万円 | 360万円 | 12万円 | 388万円 |
800万円 | 80万円 | 720万円 | 24万円 | 776万円 |
1,000万円 | 100万円 | 900万円 | 30万円 | 970万円 |
※各手数料は平均的な条件で算出しております。実際の買取手数料は変動する場合があることをご了承願います。
- 手数料が安くなるポイント
-
元請企業との付き合いが長い
売掛先企業との付き合いが長く、豊富な入金履歴がある場合は債権の確実性が高いと判断でき、結果として割安な手数料をご提案できます。支払い通知書がある
支払い通知書など入金の確実性を補足する書類がある場合は、売掛債権の信頼性が高いと判断し、手数料が割安になるケースもあります。


私達は、資金繰りに行き詰った経営者が
特に中小企業の場合、ここで運転資金があれば…と悔しい思いをされることも少なくないと思います。売掛金(請求書)を譲渡し、運転資金に変えるファクタリングなら
審査の効率化や対応エリアを関西に絞り込むことで可能な限りスピーディーな運転資金確保を実現しています。



大阪・京都・神戸等を含む
アンカーガーディアンは地元の中小企業を支えるため、無理な全国展開はせず
ファクタリングは、銀行からの融資が難しい方や至急現金が必要な方に選ばれています。
当社では、柔軟な審査で対応していますので他社で買取NGとなった場合でもお気軽にご相談ください。
弊社はお客様の事を第一に考え、大阪・京都等の関西エリアでトップクラスの買取率で誠意ある接客を志しています。


無料診断フォームでは、おおよその調達可能金額を自動的に算出可能です。
ファクタリングを初めて検討される方もまずは無料診断結果を見て検討してみてはいかがでしょうか?
お申込みの流れ


お電話もしくはお申込みフォームより必要事項をご連絡ください。アンカーガーディアンでは


登記簿謄本・通帳の写し等STEP2でご案内させて頂いた必要書類をご提出頂きます。売掛金の存在が確認でき、買取に問題なければ数時間で審査回答することもできます。当社では可能な限り

ご提出頂いた書類を確認の上、審査の回答をさせて頂きます。ファクタリング利用の事実は当社から口外することはありません。

売却いただく売掛債権額をご指定口座へお振込させて頂きます。




利用した債権 | 請負代金の売掛金 |
事業規模(年商) | 1億8,000万円 |
買取金額 | 1,200万円 |
掛かった時間 | 1営業日 |
建設業を営むI社様は、大規模な工事を受注しました。工事の一部は他社へ下請に出す事になりましたが、当該工事請負代金の一部を前払いせねばならず、早急に現金が必要という事態に。銀行融資は入金までにどうしても数週間を要しますし、必ず融資が下りるものでもありません。思案の末に辿り着いた結論が、弊社の提供するファクタリングサービスでした。自社が有していた工事請負代金の売掛債権1,200万円を早期に現金化し、僅か1日で資金難を脱出しました。


利用した債権 | 業務委託代金の売掛債権 |
事業規模(年商) | 7,000万円 |
買取金額 | 420万円 |
掛かった時間 | 即日 |
「テレビ局から届いた映像の編集」を主な業務としているK社様は、自社でも電車・車といった“乗り物の動画”をネット配信しています。ユーザーからはDVD化を望む声が多く聞かれましたが、ここ数年の業績が芳しく無く、まとまった現金を用意出来ない状況でした。“発売すれば絶対に売れる”という確信があった社長は、ファクタリングでの資金繰りを決意。複数のファクタリング会社へ見積りを取られたようですが、最も買取額が高かった弊社へご依頼下さり、即日現金化に成功しています。


利用した債権 | 商品売買の売掛債権 |
事業規模(年商) | 5,000万円 |
買取金額 | 300万円 |
掛かった時間 | 即日 |
近年外国人観光客が増え続け、観光業界が非常に盛り上がっており、小売店の業績も右肩上がりに上昇しています。M社様は、お土産や菓子折りを小売店へ販売する「卸売業」を営んでおりますが、小売店からの商品受注が殺到し、在庫がほぼ無くなってしまうという事態に。商品代金が入るまでのつなぎ資金及び仕入代金を確保するため、弊社のファクタリングサービスをご利用して頂き、無事資金難を乗り越えて頂きました。地元である事に加え長年事業を営んできたという実績があったため、即日お取引が完了致しました。


利用した債権 | 診療報酬の売掛債権 |
事業規模(年商) | 新規開業 |
買取金額 | 850万円 |
掛かった時間 | 1営業日 |
クリニックを3か月前に開業したI様は、医療機器のトラブルにより早急に資金繰りを行わなければならない事態に陥ってしまいました。新規開業のため信用が乏しく、銀行や信用金庫はどこも融資不可という厳しい状況。弊社では、I様の経営するクリニックが有する「診療報酬」を早期に現金化するという形での資金改善プログラムをご提案させて頂く事で、無事事業を軌道に乗せる事に成功しました。“実績が無く、融資が下りない…”というクリニック様でも、是非一度弊社までご相談ください。


利用した債権 | 運送代金の売掛債権 |
事業規模(年商) | 1憶2,000万円 |
買取金額 | 600万円 |
掛かった時間 | 1営業日 |
機材・鉄骨・鉄筋等の建築資材の運搬を請け負うJ社様は、受注先の資金難の煽りを受け、キャッシュが回らない状況になってしまいました。売上は非常に好調であったため、短期間を耐えられるだけの運転資金が必要…という状況の中で弊社にご相談下さり、つなぎ資金として最も効果的であるファクタリングをご提案させて頂きました。書類が整っていたため、翌日買取代金をお振込みさせて頂き、無事“黒字倒産”を防ぐ事に成功しています。


利用した債権 | 介護報酬の売掛債権 |
事業規模(年商) | 3,000万円 |
買取金額 | 80万円 |
掛かった時間 | 1営業日 |
H社様は数人体制の小規模なデイサービス(通所介護)を運営する会社です。ある日、通所者を送迎する車両が突然故障してしまい、予期せぬ形で車両を買い替える事に。ご高齢の方を乗せるため特別な構造や機器を備えている必要があり、非常に痛い出費となってしまいました。キャッシュフロー改善のため何か良い資金繰り方法は無いものか、とご相談に訪れた同社様に対し、弊社では“介護報酬の売掛債権を売却する形での資金調達”をご提案させて頂きました。専門知識を要する事案でしたが、弊社では僅か1営業日で取引が完了しております。“1分でも早く資金を”という事例であれば、是非弊社までご相談ください。


利用した債権 | 工事請負代金の売掛債権 |
事業規模(年商) | 8憶円 |
買取金額 | 3,000万円 |
掛かった時間 | 2営業日 |
“債権額が非常に高い”という事で他のファクタリング会社から断られてしまった事例です。一式工事を請け負うS社様は、他の工事受注のためにまとまった資金が必要であり、一括で買取可能な業者を探されておりました。数社へ見積りを出されたようですが、最も買取金額及びスピードに優れた弊社が選ばれました。「高額のため他社で断られてしまった」「信頼性で選びたい」といった場合には、是非買取経験が豊富な弊社にお任せ下さい。高額債権でも即日~数日中に取引を完了させて頂きます。


利用した債権 | 委託報酬の売掛債権 |
事業規模(年商) | 新規開業 |
買取金額 | 100万円 |
掛かった時間 | 即日 |
ここ数年で爆発的な増加を見せている「IT業」のファクタリング事例になります。F社様はホームページ作成から広告代理等までを請け負う事を目的に設立されたIT系の会社ですが、新規開業(決算期未到来)であるため、銀行はおろかノンバンクからも借入が難しい状況でした。弊社では、同社様のキャッシュフローが経営改善の唯一の糸口である事、借入の金利よりも買取手数料の方が安い事を理由として挙げ、ファクタリングによる資金調達が最もベターな方法であるとご提案させて頂き、目標額である100万円にて債権の一部を買い取らせて頂きました。

我々アンカーガーディアンは「資金調達を通じ大阪府・京都府・滋賀県・兵庫県・奈良県・和歌山県の関西エリア企業様をサポートし、共に活気付けていきたい!」という熱い想いから地域特化型ファクタリング会社として運営しております。
残念ながら銀行を主にした融資業界では"大手優遇"と言わざるを得ない対応で、中小企業や個人事業主は限られた資金調達方法で活路を開くしかありません。
その中でもファクタリングは「調達スピード」「審査の柔軟性」「信用情報へ影響なし」の観点から小規模事業者とのマッチングが高いと判断し、ファクタリングとコンサルティングを取り扱う会社としてスタートしました。
同じ西日本拠点の企業として、貴社のお力になりたい!そんな情熱を持ち日々の業務に打ち込んでいる次第でございます。
㈱アンカーガーディアン 社員一同
よくある質問
皆さまからの、よくあるご質問にお答え致します。